Assurance Vie
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Page mise à jour le 11/04/11

Assurance vie

Les avantages de l'assurance vie:

bulletAu bout de 8 ans, seule la partie des plus-values qui dépasse le plafond de 9 200 € pour un couple et 4600 € pour un célibataire est imposable.
bulletSi vous effectuez des rachats, seules les plus-values correspondant au rachat sont soumises à l'impôt selon la durée du contrat.
bulletSi vous choisissez le versement de votre épargne en rente viagère pour disposer de revenus complémentaires, la rente n’est que partiellement imposable.
bulletLes prélèvements sociaux sont reportés à l'échéance si le contrat est multi support (fonds en euros + autres compartiments à base d'actions, FCP ou autres), ce qui vous permet d'optimiser le rendement. Si le contrat est libellé exclusivement en euros, les prélèvements sociaux sont prélevés chaque année.
bulletEn cas de décès, vous transmettez votre capital sans droits de succession dans la limite de 152.000 € par bénéficiaire et 30.500 € pour vos versements effectués après 70 ans.
bulletLe capital versé à vos bénéficiaires en cas de décès n’est pas soumis aux prélèvements sociaux.

Au menu

  1. Offre en assurance vie
  2. Revues financières
  3. Portails financiers
  4. Structures spécialisées en création d'offre d'assurance vie

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Offre en assurance vie

  1. AFER ou GIE AFER - Association Française d'Epargne Retraite. Assurance vie avec: fonds garanti en francs, SICAV AFER-Sfer, AFER-EuroSfer (gestion indicielle EuroStoxx 50), FCP AFER-Flore pour contrat DSK. Service client, mais pas de souscription en ligne. Contrat également commercialisé par les intermédiaires suivants:

    1. Azzo.net

    2. Comptoirs patrimoine

    3. Epargne actuelle

    4. Epargne et finance

    5. Les bureaux de l'épargne

  2. AG2r Prévoyance - assurance santé (complémentaire), biens (automobile, habitation, santé animaux, protection juridique) et personnes (assurance dépendance, garantie accidents de la vie, assurance décès, garantie obsèques), assurance vie MultiPrima et prêt personnel. Service client sur AG2r et vous .

  3. AGF - assurance, produits et services financiers pour particuliers et professionnels, espace client via Banque AGF 

  4. AGIPI - Association Générale Interprofessionnelle de Prévoyance et d'Investissement; contrat d'assurance vie multi-support CLER (fonds AGIPI, SICAV AGIPI Ambition, SICAV AGIPI ACtions), mais également contrats FAR (retraite pour artisans, commerçants et professions libérales), PAIR (PERP), CAP (protection des proches), ARC (assurer ses crédits), EGARD (financer la dépendance. Service client, mais pas de souscription en ligne.

  5. Aviva direct - en direct, les produits d'Aviva. Prévoyance (assurance accident, dépendance, décès), épargne (contrat en euros), assurance santé, convention obsèques, crédits. Promotion 80€ offerts en cas de souscription Compte Epargne Libre avec prélèvements (avril 2006), avec possibilité de télécharge un "kit souscription".

  6. Alta Profits - assurance vie multi-support (fond euro + 207 SICAV et FCP en avril 2006), 0% de frais d'entrée et 2 arbitrages gratuits par an; sa mise en place et sa gestion ont été confiées à La Fédération Continentale - Groupe Generali. Souscription en ligne.

  7. AXA - assurance (auto & moto, habitation, santé & prévoyance, loisirs & services), épargne retraite, banque et crédit. Détails sur Accessible.axa.fr. Service client sur AXA

  8. Banque Populaire - contrat d'assurance vie Fructi Pulse.

  9. Barclays - contrats d'assurance vie Barclays Gestion vie et Barclays Epargne Libre 3.

  10. BNP Paribas - contrat d'assurance vie multi supports BNP Paribas Multiplacements 2. Service client. Produit Natio Vie.

  11. Boursorama banque - la banque du Boursorama (sité dédié à la Bourse, avec possibilité de se créer gratuitement un compte). Produit d'assurance vie multi-support Boursorama Vie, avec: 0% de frais d'entrée, plus de 100 supports, des portefeuilles type, frais de gestion annuels réduits, frais d'arbitrage gratuits entre fonds en euros vers les unités de compte

  12. Caisse d'Epargne - contrat d'assurance vie Ricochet

  13. Cardif - sans commentaire (site indisponible)

  14. Le Conservateur - courtier en assurance, assurance vie et PERP, tontine, prévoyance, Sicav et FCP. Pas de souscription en ligne.

  15. Cortal Consors - une société du groupe BNP Paribas. Assurance vie multi-support Majeur Plus, service bourse, livrets / comptes courants, SICAV / FCP / SCPI, PEA, gestion de portefeuille sous mandat, service Capital Progress. Service en ligne avec accès clients et membres.

  16. Fapes-diffusion - pour les produits Fapes. Protection de la famille, contrat obsèques, assurance handicap, assurance vie ASAC FAPES souscrit après du groupe Generali et géré par FAPES Diffusion.

  17. Fortis assurances - groupe Fortis : contrats d'assurance vie Profil Performance, Profil  Equilibre, Profil Prudence, Sécurité; pas d'information ni de souscription en ligne

  18. Gaipare - Groupement Associatif Interprofessionnel Pour l'Amélioration de la Retraite et de l'Épargne, association de défense des épargnants fondée en 1983 proposant des produits d'assurance vie (Gaipare II, Gaipare Selection, Gaipare Selectissimo), avec contrats consultables en ligne ; produits gérés par AGF Asset Management.

  19. GAN Prevoyance - du GAN, groupe Groupama (marques GAN et Groupama). Prévoyance, retraite, santé, épargne. Produit d'assurance vie GAN Spécial Epargne.

  20. GMF - assurance (automobile, habitation, famille) et services financiers.  Espace sociétaire, services en ligne, espace "conseil et prévention". Produits d'assurance vie Altineo, Multeo, GME Opti PERP.

  21. GPD - contrat multi-support taillé pour allier les avantages de l'immobilier et de l'assurance-vie.

  22. Groupama - du groupe Groupama (marques GAN et Groupama) Services de banque et d'assurance personnalisés. Assurance automobile, habitation, santé / prévoyance, retraite. Assurance vie Groupama Epargne. Services en ligne.

  23. ING Direct  - épargne, bourse, SICAV, PEA, assurance vie. Produit d'assurance vie multi support ING Direct vie avec 0% de droit d'entrée, de dossier et de droit de sortie; frais de gestion réduits (0.6% sur fonds euro), frais d'arbitrage de 0,25% (minimum: 25€ en avril 2006). Souscription en ligne et accès client.

  24. L&A conseils - défiscalisation et gestion de patrimoine. Loi de Robien, loi Girardin, assurance vie, rachat de crédits. Contrats d'assurance vie Cristalliance vie, Fipavie Premium, solution in fine.

  25. La Mondiale - retraite, épargne, prévoyance, couverture d'emprunt, santé. Assurance vie multi supports Mondiale Vivepargne II.

    1. Espace clients

    2. Le Social Club - pour experts comptables, avocats, notaires, afin de débattre de retraite, épargne, prévoyance, gestion patrimoniale avec La Mondiale et AG2r Prévoyance

  26. La banque postale (anciennement La Poste Finance) - contrat d'assurance vie Solesio Vie, Solesio PERP Horizon, Solesio Prefo retraite. Services en ligne: Particuliers, Bagoo (pour les 16-25 ans), Entreprises. Produits de la Banque postale (dont assurance vie) sur Sogeposte

  27. Legal & General - 0€ de frais d'entrée. OPCVM, fonds en euros, contrats d'assurance vie (multi support: Concordancs 2, fonds euro: Legal avenir 2), PERP, produits bancaires. Espace client.

  28. LinXea - contrat d'assurance vie multi support. 0% de frais de versements, 0.6% de frais de gestion fond euro ou OPCVM, 0% de frais d'entrée ey de sortie OPCVM, 1 arbitrage gratuit par an puis 15€ l'arbitrage.

  29. MAAF (assurance auto, moto, santé, prévoyance, épargne). Assurance vie Winneo. Espace client MAAF Vie

  30. MACSF - Mutuelle d'Assurances du Corps de Santé Français. Assurance, prévoyance, épargne retraite. Espace adhérents.

  31. MAIF - assurance auto, habitation, famille, avenir, associations. Produits d'assurance vie Nouveau Cap (fonds euro) et Libre Cap (multi support) gérés par la Parnasse MAIF, consultation via espace personnel.

  32. Mes placements vie - 0% pour frais d'adhésion, frais d'entrée et de sortie sur les supports, frais de sortie du contrat, 0.6% de frais de gestion, choix parmis 140 SICAV et FCP, 1 arbitrage gratuit par an puis 15€ par arbitrage pour les arbitrages en ligne. Souscription en ligne. Accès client. Autres sites: mes-scpi, mes-fcpi, mes-perp, mes-contratsmadetin

  33. Mutavie - Espace dédié assurance vie de la MACIF (assurance véhicule, habitation, prévoyance / santé, loisirs, épargne, crédit, assistance). Produits d'assurance vie Mutavie, Actiplus 1 (fonds euro, 0% droit d'entrée), Actiplus 2 (fonds euro), Actifonds (multi support), Actiper (PERP).

  34. Placement Direct - frais d'entrée à 1% maximum. Produits d'assurance vie (Aviva, Cardif, Fédération Continentale, Prudence, Robeco, Skandia, Suravenir, UFG). Côté SICAV, voir SICAV Direct.

  35. Prevoir - complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite. Contrat PreviLibre. Pas de consultation en ligne.

  36. Banque Robeco (Robeco) - produits d’assurance vie multi support: CLE2 Robeco (utilisé pour:  compte à revenus libres Robeco, placement inter génération Robeco, programme épargne retraite Robeco)

  37. Self Epargne - assurance vie, SCPI, PERP, FCPI, PEA et compte titre. "Bouquet patrimonial" permettant de choisir entre les meilleurs contrats d'assurance vie et d'épargne à tarif réduit. Produits d'assurance vie souscrits auprès de: April, CNP, Le Conservateur, Fédération continentale, Prudence vie (groupe Generali), Soppep (groupe GPD), Swiss Life

  38. Société générale (banque du groupe Société Générale)- assurance vie multi supports Erable Evolutions, Sequoia, PERP Epicea.

    1. Espace Particuliers avec des services en ligne

    2. Espace Associations

    3. Espace Entreprises

    4. Espace Professionnels

  39. Suravenir - contrats d'assurance vie. Fonds euros: Prévi Capital, Prévi Retraite 2. Multi supports: Myrialis, Prévi Actions, Prévi Options. PERP Prévi Horizons.

  40. Swiss Life - santé, protection de la famille, protection des biens, retraite, épargne et patrimoine. Assurance vie en fonds euro Suisse Avenir, ou multi support Swiss Life Liberté. Commercialisation par courtiers, tels que Agence Swisslife Leduc 

  41. Symphonis - actions, SICAV, warrants, assurance vie, espace formation. Assurance vie multi supports Symphonis Vie. 50€ offerts pour toute souscription avec prélèvements automatiques avant le 30/6/2006

Revues financières

  1. Capital - rubriques Bourse et business, Immobilier, Management et carrières, jeux

  2. La vie financière - bourse, patrimoine. Archives réservées aux abonnés.

  3. Mieux vivre votre argent - rubriques assurance vie, bourse, consommation, fiscalité, immobilier, patrimoine, produits bancaires, retraite, SICAV et FCP

Portails financiers

  1. Assurancevie-online.fr - assurance vie, PEP, PERP, loi Madelin, PEA assurance, FCPI / FIP, SCPI Robien

  2. France transactions - guide indépendant de l'épargne et de l'investissement en ligne. Epargne, bourse, assurance vie, PERP, taux, fiscalité, prêts

  3. Union Financière de France - expertise patrimoniale. FCP, immobilier, SCPI.

Structures spécialisées en assurance vie

(accessibles en priorité aux courtiers, et non commercialisés directement)

  1. CNP - filiale de la Caisse des dépôts et consignations. Epargne, risque prévoyance, retraite. Différents produits sont proposés via le réseau bancaire: Caisse d'Epargne (Garantie Retraite Ecureuil, Perspective Ecureuil, Points Retraite Ecureuil), La Poste (Assurimmo, Plein Temps), Prefon (contrat Groupe Retraite). Sites dédiés:

    1. Carrés bleus - informations en santé

    2. Fil assistance - services de proximité aux personnes

    3. Fongepar - épargne salariale

    4. Age d'or Services - aide à la personne

    5. DEXIA, courtier spécialiste de l'assurance des obligations statutaires des collectivités locales, propose DEXIA Sofcap et DEXIA Sofcah à destination de l'Union Nationale des Centres Communaux d'Action Sociale, qui représente les CCAS au niveau départemental, régional, national

  2. Fédération continentale - Groupe Generali. Produits d'assurance vie, de capitalisation d'épargne retraite, de prévoyance, d'épargne salariale. Ces produits sont commercialisés par des partenaires (conseillers en gestion de patrimoine), mais ils peuvent être consultés en ligne après demande d'accès.

  3. FFSA - Fédération Française des Société d'Assurance. Assurance famille, personne, dommage ouvrage, multi risque habitation, 2 roues, loisirs, médiation

  4. Groupe UFG - solutions patrimoniales. Solutions d'investissement et de diversification patrimoniales (SCPI, OPC immobilier, immobilier d'habitation, assurance vie, foncier viticole, oeuvre d'art). 9 contrats d'assurance vie: Daedra, Diade, Diade Evolution, Philarmonia, UFG revenus, UFG revenus 2, Valorepargne, Virtuose, Virtuose 2. Nécessité de passer par un réseau de courtiers pour souscrire. Portail vers les sites

    1. UFG partenaires - dédié aux partenaires du Groupe UFG

    2. UFG partenaires -

    3. UFG Direct - particulier

    4. UFG SCPI - SCPI du Groupe UFG

    5. OCPI - projet OCPI

  5. Predica - assurances de personnes (2ème assureur vie en France), assurance vie (Crédit Agricole, Crédit Lyonnais, Médicale de France, UAF Patrimoine)

  6. Skandia - contrats d'assurance vie, à souscrire via un réseau de partenaires